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星长征快融金平台融资诈骗3亿
2015-09-08 06:30:12 来源:作者: 浏览:31787 评论:2
星长征快融金平台融资诈骗3亿

  及债权人诉求 

  我们是昆明快融金民间融资登记服务有限公司(以下简称“快融金”)融资平台的出借人。快融金是经云南省昆明市工商行政管理局注册登记,由云南省金融办正规评审、批复成立的一家民营金融机构。基于对政府及主管部门的信任,我们才将自己的养老钱、血汗钱投到快融金平台。但自2015年6月起,快融金违约停止还本付息,致使我们出借人到期的本息都无法收回。我们多次找快融金平台负责人员交涉未果,无奈之下,我们联名向省各有关部门反映,请领导本着以民为本的原则,协调相关职能部门履行职责,切实解决我们反映的问题。具体事实情况反映如下: 

  一、快融金涉案金额特别巨大,受害人数众多。 

  快融金于2014年8月成立,是由云南星长征投资开发控股集团有限公司(以下简称“星长征集团公司”)和云南巨尔仕商贸有限公司(以下简称“巨尔仕公司”)出资组建,经云南省昆明市工商行政管理局注册登记,由云南省金融办正规评审、批复成立、并负责监管的民营金融机构。 

  快融金公司成立以来,《云南经济日报》、《春城晚报》、《春城地铁报》等多家媒体推波助澜,连篇累牍对其进行了报道和专访。报道称:快融金运营至今,已累计出借客户2000以上,总融资额度超过6亿元,已帮助云南60余家中小微企业跨过发展中的资金需求瓶颈,营业期间所有利息及本金按时到账,真正实现了“零”逾期、“零”代偿!媒体在金钱驱使下,丧失公正立场,为快融金作不实宣传,将其鼓吹成云南省民营金融的领军者,为推进云南金融市场发展做出了巨大贡献。在快融金成立大会、2015年新年团拜会上,政府主管部门领导出席,并慷慨激昂的讲话,进一步误导了对金融知识了解不多的普通百姓。 

  快融金也对出借人做出虚假承诺,说自己对风险可以完全控制,骗取出借人的信任。比如,⑴对于融资项目,快融金实行双重审核,先在内部进行从项目考察、审核、复审,再到评审会的层层把关,然后再在担保公司进行二次审核。⑵对于出借人的资金安全,快融金设立五座防火墙,一是由省市金融办全程监控;二是引入省市双A+担保公司,为客户的每一笔资金提供本息担保;三是客户资金始终托管到第三方银行;四是提交方、融资方、担保公司、服务中心四方签订法律合约;五是快融金引入极具实力的第三方担保机构,提供高达5000万元的担保。⑶每年还将在收取的融资登记服务平台管理费中,按固定比例再行提取费用预防风险。 

  正是本着对政府部门和新闻媒体的充分信任,并在快融金的忽悠下,我们老百姓纷纷将自己的养老钱、血汗钱投到快融金。 

  据不完全统计,快融金自2014年8月8日成立至2015年7月,已经促成融资项目110个,融资金额6.5亿。目前,尚未结束的融资金额3.23亿,出借人1000多人(次)。 

  二、快融金违约停止还本付息,存在违规操作的问题。 

  自2015年6月起,我们出借人陆续到期的款项都无法收回本金及利息。为此,我们出借人一批批去找快融金交涉,快融金副总经理孙超答复:由于融资项目方流动资金暂时出现困难,因此,快融金采取两种方式解决到期项目还本问题:一是对少数项目采取“延展一个月、利息为原合同利息的1.5倍”的方式处理,并与这些项目的部分出借人签订了延展合同。二是对大部分项目采取“分期还本、利息与原合同相同”的方式处理,并与这些项目的部分出借人签订了分期协议。 

  由于对快融金已失去信任和信心,且发现展期合同、分期协议有明显的法律漏洞,或确实急需现金,有部分出借人没有与快融金签订展期合同或分期协议。一个月过去了,而与之签订了展期合同的出借人,均未收到本金,有的只收到原合同相同的利息,有的甚至连利息都未收到。 

  2015年7月23日,快融金总经理雷佳菲告诉我们:本金依然还不了,并强行要求与出借人重新签订分期协议;而签订了分期协议的出借人,只收到原合同相同的利息,未收到当期应还本金。从7月27日起,快融金停止支付所有项目的本金和利息。 

  之后,我们多次到快融金了解情况,并找公司高层管理者交涉,但快融金法定代表人刘京和总经理雷佳菲均采取躲避、回避、搪塞、拖延、忽悠等办法,不解决实质问题,也不提供借款人、担保方及质押物的任何真实信息。快融金的态度和做法激起出借人的愤慨,更引起我们的警觉。鉴于快融金诸多融资项目同时出现问题,我们开始分头收集了一些快融金融资情况资料,并进行汇总,从中发现快融金及其母公司星长征集团,以及借款人违反国家相关法律法规和《民间融资登记服务机构试点工作实施办法》(云金办〔2013〕315号),以及《云南省金融办关于加强民间融资登记服务机构监管工作的通知》(云金办〔2014〕5号)、《云南省金融报办关于进一步完善融资登记服务机构健康发展有关事项通知》(云金办〔2015〕111号)的规定,存在很多违规操作的问题(详见附件)。 

  于是,我们出借人从6月下旬起,分别、多次向政务热线96128、市长热线12345、警方110、昆明市公安局经济犯罪侦察支队、滇池旅游渡假区管委会、昆明市人民政府、省金融办三处63139459、省金融办等渠道和监管部门进行了反映。但结果令人失望:政务热线和市长热线让我们找警方、找省金融办;110警察说快融金成立时很多省市领导出席,关系复杂,他们管不了;昆明市公安局经济犯罪侦察支队则说我们提供的证据达不到立案条件;滇池旅游渡假区管委会答复说快融金对他们的协调置之不理,让我们继续向上反映;7月24日,我们派代表到政府主管部门——省金融办反映快融金有关问题,但我们始终未能见到省金融办主管领导和相关处室负责人。省金融办推诿塞责,以遵照属地原则为由,将我们的上访材料批转给昆明市金融办。省金融办的工作人员反复告诉我们,金融办没有执法权,只能是快融金提供什么材料,他们看什么材料,因此所谓监管也是无力的,建议我们向公安局报案。同时,鉴于快融金事件涉及的担保公司都是省财政厅审批的,建议我们向省财政厅反映。省金融办领导表示:要解决快融金问题,仅靠他们一个部门已经无能为力。希望债权人进一步向上反映,只有通过更高层出面协调多个部门共同努力,才能有效解决债权人的问题。 

  我们就像皮球一样被政府相关管理部门踢来踢去。最终,我们的问题始终没有得到解决。 

  8月10日,快融金贴出了一个通知,单方面提出所谓“双8”解决方案,即将本金兑付时间延后“(一)到期未兑付的借款,顺延8个月后兑付;(二)未到期需兑付的客户,按照到期日顺延8个月后兑付”,并将利息调整为8%“(一)到期的出借人,重新签订出借合同,利息调整为年利率8%,按月支付;(二)未到期的出借人利息调整为年利率8%,按月支付。”这个方案让我们根本无法接受,当天所有债权人去了省委上访。 

  8月11日下午,在云南省金融办、昆明市金融办主持下,各方举行了会谈。会上,星长征集团公司董事长陈庆忠承诺:对星长征集团公司及其具备担保能力的关联公司的有效资产(星长征大厦及呈贡物流园)进行处置,用于偿还债权人的出借款(本金和利息),将于8月20日给出解决问题的具体方案。但会后经我们了解,星长征大厦已经抵押给银行,贷款两个多亿,而根据周边写字楼的销售情况,处置金额只够偿还银行贷款。呈贡物流园的土地已全部抵押,股权也100%质押。 

  8月20日,是星长征集团公司承诺公布解决方案的日子。然而,陈庆忠董事长却因出差在外没有公布。所有的债权人又一次被星长征集团公司和快融金忽悠了。面对这样的现状,我们感到陈庆忠并没有真正为我们解决问题的诚意。 

  各位领导,快融金停止兑付本息事件已经严重影响了全体出借人正常的工作、生活及家庭。不少人因此长期焦虑、不敢回家、生病住院、家人争吵抱怨、夫妻不和甚至离婚、亲朋好友反目成仇,上千家庭陷入无休止的痛苦折磨之中。本案受害的90%是老人,他们已经没有能力再赚钱了,该事件使他们陷入老无所养,老无所依的悲惨境地。其间,已有两位老人因此事着急上火发病离世。 

  三、恳请省金融办、省政法委、省财政厅、省公安厅出面协调解决相关问题,切实保护出借人的合法权益。 

  面对近期互联网上铺天盖地的关于星长征集团公司及其关联企业的负面消息,眼看着自己的血汗钱、养老钱即将打水漂,现在我们只有依靠省政法委来帮我们解决问题了!希望快融金事件引起各位领导的高度重视,并达成我们如下诉求: 

  1. 恳请省金融办会商省国资委协调云南圣乙投资有限公司(以下简称“圣乙公司”)。在圣乙公司与星长征集团的重组方案中将快融金平台融资产生的民间债务纳入金融机构的债务一并处理。并在资产处置清偿债务时,优先解决民间债务问题,避免群体上访事件发生,事态进一步扩大和升级。 

  2. 恳请省金融办协调相关部门敦促陈庆忠董事长以星长征集团公司及其具有实物资产和营业收入的多家关联公司共同清偿快融金平台产生的民间债务。并制订归还债权人出借款的具体实施方案,监督处置相关资产进行变现,专款专用,尽快偿还债权人的出借款,保障广大老百姓的合法权益。 

  3. 恳请省财政厅敦促快融金平台借款项目涉及的五家担保公司(云南滇巨融资担保有限公司、云南金典融资担保有限公司、云南泰润融资担保有限公司、云南万商融资担保有限公司、云南星大通中小企业融资担保有限责任公司)按合同履行担保责任。同时审查这五家公司违规担保情况,并对其违规操作行为进行查处。 

  4. 恳请公安机关立案调查借款单位未按借款合同中的资金用途使用资金的诈骗行为。特别是借款单位将我们的出借款用于归还银行贷款或再借给其它单位的,请相关部门协助清缴,并将缴回的资金列入省金融办监管的专项账户,用于清偿债权人的出借款。 

  5. 恳请省公安厅协助调查出借人借款的资金流向,如有未使用到项目上的资金滞留在银行账户的存款,请予以冻结。 

  6. 恳请省公安厅协助我们弄清借款人和新增担保人的资产、股权、抵押、质押的详细情况。 

  7. 恳请省公安厅对星长征集团董事长陈庆忠、财务负责人段念及其关联企业相关股东、快融金总经理雷佳菲等限制出国出境,防止其卷款外逃,给社会造成更大的危害。 

  8. 恳请人民法院对星长征集团及其关联企业的有效资产进行保全,并免除财产保全担保。 

  9. 恳请各职能部门为我们维权开通绿色通道,尽快解决偿还债权人出借款的相关问题,帮助我们出讨回血汗钱、养老钱、看病钱、上学钱,防止事态扩大、升级和群体上访事件发生,以利于社会的和谐、稳定、团结、发展。 

  此致 

  全体快融金平台债权人 

  2015年8月20日 

  附件: 

  快融金违法违规事项表 

  序 违法违规类型 备注 

  1 不得向关联方直接或间接的企业投资 ? 经查全国企业信用信息公示系统,44个借款人中绝大部分为2015年4月由星长征集团公司将所持有的法人股转给星长征集团公司高管所注册的自然人公司。 

  2 利用空壳公司非法融资 ? 44个借款人有的为近年新注册公司,有的为多次非正常注销恢复公司。 

  ? 经到税务局查证,发现44个借款人大部分是同一个税务专管员,除个别企业外其它均无实际经营业务,有明显包装迹象。 

  ? 绝大部分借款人的工商登记经办人、银行特殊业务办理均为快融金名叫“李玲”的同一员工。 

  3 伪造虚假信息非法融资 ? 经查担保公司云南滇巨融资担保有限公司:已于2015年4月份不再与快融金合作。但4月份后,快融金仍有多个项目由云南滇巨融资担保有限公司进行担保。是私核公章?还是提前盖了一批空白合同? 

  4 利用空壳公司非法融资(不完全枚举) 

  ? 借款人昆明葆蒂蓝环保科技有限公司:该公司在全国企业信用信息公示系统上的注册地址为“昆明理工大学专家楼宾馆三号楼内一层3101-3102号”,实际为空房,无公司存在。 

  ? 借款人昆明斐柏绿化工程有限公司:该公司在全国企业信用信息公示系统上的注册地址为“昆明市度假区广福路星长征商务大厦2层1号”,实际为空房,无公司存在。 

  ? 借款人昆明琛山矿业有限公司:该公司在全国企业信用信息公示系统上的注册地址为“昆明市度假区广福路星长征商务大厦2层2号”,实际为空房,无公司存在。 

  ? 借款人昆明穗汇农产品有限公司:该公司在全国企业信用信息公示系统上的注册地址为“昆明市度假区广福路星长征商务大厦2层2号”,实际为空房,无公司存在。 

  ? 快融金提供的借款人营业执照住所为:云南省昆明市盘龙区穿金路汇金大厦一楼103号,经查整个穿金路上无汇金大厦。 

  借款人昆明祖平贸易有限公司:该公司在全国企业信用信息公示系统上的注册地址为“云南省昆明市五华区鼓楼路244号7幢1单元201号”,实际为住户,无公司存在。 

  5 对借款人资金用途及偿还能力未进行认真审核(不完全枚举) ? 昆明穗汇农产品有限公司的“玉质金相II”项目借款合同上用途为“收购农副产品”,昆明琛山矿业有限公司的“敛福生财”项目借款合同上用途为“采购矿山设备”,昆明简暖商贸有限公司的 “积金累玉”项目借款合同上用途为“采购实木地板”,实际均用于温莎KTV。 

  6 借款人的融资行为尚未清偿完毕再次借入资金(不完全枚举) ? 借款人昆明葆蒂蓝环保科技有限公司 

  一期融资时间:20150226—20150825 

  二期融资时间:20150522—20150721 

  三期融资时间:20150706—20151205 

  ? 借款人昆明地酿经贸有限公司 

  一期融资时间:20150302—20150901 

  二期融资时间:20150427—20150726 

  三期融资时间:20150313—20150903 

  ? 借款人昆明互映食品有限公司 

  一期融资时间:20150130—20150728 

  二期融资时间:20150327—20150626 

  ? 借款人昆明穗汇农产品有限公司 

  一期融资时间:20150325- 20150623 

  二期融资时间:20150521- 20150720 

  三期融资时间:20150605—20151204 

  四期融资时间:20150618—20151217 

  7 融资登记机构的股东通过平台进行“自融”(不完全枚举) ? 借款人云南诚一物流有限公司、云南长城亚飞汽车销售有限公司、云南星大通中小企业融资担保有限公司与昆明快融金民间融资登记服务有限公司均为云南星长征投资开发控股集团有限公司旗下的子公司。 

  ? 绝大部分融资项目都是用于星长征集团公司高管注册的自然人公司。 

  8 资金供给方不超过10人 ? 快融金事件涉及到的110个融资项目,资金供给方基本都超过10人,有的高达50人。 

  9 民间融资机构只能委托一家银行机构办理当事人资金清算业务 ? 快融金事件涉及到110个融资项目,共委托“建行昆明广福路支行”“平安银行昆明南亚支行”两家银行机构办理当事人资金清算业务。 

  10 未按照规定进行信息披露 ? 快融金事件涉及到的110个融资项目均未向出借人提供 

  11 使用规模最大、实力最强、最专业、保本保收益等宣传用语 ? 2015年8月7日,快融金员工在总经理的授意下对快融金办公楼内的宣传海报、宣传单进行销毁;8月9日删除了快融金微信公众账号的原来的宣传内容,消灭证据。
原文链接:
http://bbs.tianya.cn/post-828-1250142-1.shtml
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